Transfer bancar si Fiscul

[BlueLotus]

Am vazut diferite pareri referitor la pragul sumelor la care bancile sesizeaza Fiscul. Pana la urma care e acest prag? Unii zic 10 000 EUR, asta inseamna dintr-o data? Sau daca primesc, de exemplu, cate 5 000 in doua transferuri trebuie deja sa dau explicatii? As vrea sa aud opinii de la cei care au primit sume consistente prin transfer bancar, daca ati avut probleme etc.

Nu ma sfatuiti sa folosesc Payoneer, il folosesc deja, dar de data asta nu e o optiune.

Va multumesc anticipat pentru ajutor!

[askk]

Depinde, fiscul se poate sesiza si la 1000 de euro (asta daca bancii i se pare suspecta tranzactia). Pentru 16% impozit nu stiu daca se merita sa nu ii declari....

[dbc_iulian]

Incasarile sau depunerile de numerar care depasesc 9.999 EUR/USD sunt raportate automat la BNR. Mai mult atunci cand depui o astfel de suma trebuie sa semnezi o hartiuta in care sa spui de unde provin sumele cu aproximatie.

[Versace]

Adica ai dori sa aflii niste sfaturi despre cum sa faci evaziune fiscala si sa nu fii prins(a)? Fiscul stie tot mai nou si va continua sa afle. Nu exista cai care sa te ajute sa ocolesti plata taxelor. Nici payoneer nici nimic. Sper sa nu ai ocazia sa aflii pe pielea ta daca am dreptate sau nu

[askk]

Payoneer e din Belize, e aproape imposibil sa ajunga la fiscul roman date de la ei

[BlueLotus]

@dbc_iulian: multumesc.

@askk: e vorba de un venit destul de consistent, realizat in strainatate (nu vchat), la care statul roman nu are nici o contributie, asa ca nu-mi convine sa platesc in fiecare luna cateva sute de dolari pe degeaba.

Adica ai dori sa aflii niste sfaturi despre cum sa faci evaziune fiscala si sa nu fii prins(a)?

Ce usor e sa judeci fara sa cunosti situatia. Daca e chiar asa de important, atunci am sa precizez ca platesc deja impozit in tara in care lucrez, impozit care depaseste 16%. Insa, pentru ca Romania nu are conventie de eliminare a dublei impozitari, trebuie sa platesc si in Ro.

[Skins]

Ce usor e sa judeci fara sa cunosti situatia. Daca e chiar asa de important, atunci am sa precizez ca platesc deja impozit in tara in care lucrez, impozit care depaseste 16%. Insa, pentru ca Romania nu are conventie de eliminare a dublei impozitari, trebuie sa platesc si in Ro.

Daca lucrezi in alta tara, esti stabilit acolo cunosti foarte bine metodologia trimiterii banilor acasa, orice imigrant stie sa completeze un formular bancar, iar familia din tara stie ce sa spuna la banca cand ridica banii, nu vei plati dublu impozit pe ceea ce castigi afara, cauta forumuri despre imigranti, cauta tara in care esti acum si vei gasi tot ce ai nevoie,

[Versace]

Hippie, acesta este un post de al tau de acum 4 luni:

"Multumesc pentru "votul de incredere", insa nu cred ca mi-ai inteles intrebarea. Nu sunt si nu vreau sa devin webmaster, nu ma voi apuca sa caut membri noi. Sunt model si am deja membrii pe un alt site si vreau sa-i mut in reteaua CC. Intrebarea era daca sunt probleme la plata si/sau daca apar probleme cu "disparitia" referrals mai vechi."

Daca intre timp ai reusit sa faci (NU DIN VCHAT DUPA CUM SPUI) bani multi, si acestia au fost castigati legal in orice tara foarte bine, bravo, poti sa ii transferi prin banca fara nici o problema. Nu are importanta suma atata timp cat provenienta este legala. Referitor la sumele de peste 10000 Euro. Aceste tranzactii sunt suspectate de spalare de bani, nu au legatura cu sesizarea fiscului care verifica de unde sunt banii. Referitor la cei care ocolesc taxele, teoretic fiscul poate urmai orice tranzactie, fie ea raportata sau neraportata. Mai nou avem personal instruit in USA, unde IRS-ul este un fel de "perceptor" daca ati prins vremurile acelea si stiti cu ce se ocupau tovarasii "perceptori". Daca gresesc imi cer scuze...

[askk]

iti recomand in cazul asta sa iti infiintezi o companie OffShore (te costa in jur de 800$) iar apoi vei mai avea de plata $300 de $ pe an. (in Belize)

[GlamChatStudio]

Parerea mea este,sa nu mai puneti intrebari care dauneaza grav imaginatiei colegilor de forum care sunt cinstiti pana la ultimul cent din payoneer :lol:
Teoretic fiscul si toate organele statului ,au resursele de a stii/afla orice,practic este o bula de sapun care se sparge la adierea partzului cuiva. :idea:

[Studio20]

Pentru colegii care tot o tin pe a lor cu "nu platim impozite", cred ca e inutil sa mai argumentez de ce gresesc, asa ca le spun doar: relaxati-va, totul e ok, dormiti linistiti ca nimeni nu va poate verifica, mergeti cat mai mult la negru pe banca, pe carduri, pe offshore ...

[trompi]

Ma enerveaza razboiaele astea dintre parti, care de care se da mai curat de cat altul...Hai sa nu aruncam cu bata in balta mai ales ca toti facem parte din aceeasi bransa si ar trebui sa fim solidari si nu s ane mancam intre noi...vreau sa vad si eu un patron de studio car declara la fisc exact cat produc modelele lui...si de abia atunci sa vorbiti de sinceritate si transparenta in plata impozitelor....fostul meu patron de studio declara 300 RON, atat poduceam eu, desi in realitate scotema peste 4000 euro constant.... :mrgreen:
Nu se sesizeaza nimeni la 5000 euro in doua tranzactii hippie, cel putin cazul emu nu s-a sesizat nimeni. Vine fiscul la usa? apoi SA VINA. Declara si tu 3 milioane lei vechi pe luna, cat declara si UNII domni patroni cinstiti si corecti care se lauda ca platesc impozitele la stat.
Nu vroiam sa-mi infing ghearele in postul asta dar ma intristez cand vad ca in loc sa ne ajutam ne furma unul altuia caciula. poate domnii politicieni sunt mai corecti, ei sigur declara acte vile au si cate conturi in banci ofshore au....de ce noi sa fim mai fraieri decat altii?

[domnulgeo]

Daca vrea, te arde si cu 1 leu fiscul. Depinde in ce relatii esti cu fiscu' ..

[Studio20]

Ma enerveaza razboiaele astea dintre parti, care de care se da mai curat de cat altul...Hai sa nu aruncam cu bata in balta mai ales ca toti facem parte din aceeasi bransa si ar trebui sa fim solidari si nu s ane mancam intre noi...vreau sa vad si eu un patron de studio car declara la fisc exact cat produc modelele lui...si de abia atunci sa vorbiti de sinceritate si transparenta in plata impozitelor....fostul meu patron de studio declara 300 RON, atat poduceam eu, desi in realitate scotema peste 4000 euro constant.... :mrgreen:
Nu se sesizeaza nimeni la 5000 euro in doua tranzactii hippie, cel putin cazul emu nu s-a sesizat nimeni. Vine fiscul la usa? apoi SA VINA. Declara si tu 3 milioane lei vechi pe luna, cat declara si UNII domni patroni cinstiti si corecti care se lauda ca platesc impozitele la stat.
Nu vroiam sa-mi infing ghearele in postul asta dar ma intristez cand vad ca in loc sa ne ajutam ne furma unul altuia caciula. poate domnii politicieni sunt mai corecti, ei sigur declara acte vile au si cate conturi in banci ofshore au....de ce noi sa fim mai fraieri decat altii?

De ce esti asa convins(a) ca nici un studio nu declara toti banii. Daca ti-as demonstra contrariul ai scrie aici public pe forum?

[andromaca_mulge_vaca]

Red, in Romania sistemul fiscal face ca din 100 lei cheltuiala totala salariala omul (salariatul) sa ia netto in mana numai 45-55 lei adica 45-55%, fapt care dureaza de peste 15 ani in aceasta tara si care este NOTORIU pentru orice incepator intr-ale economiei.

Daca ai fi asa corect ar trebui sa vii cu bani de-acasa chiar si numai pentru taxele salariale, ai avea profit cu minus si pana si curentul ti-ar ramane neplatit. Evident nu ai avea cum (nici din punct de vedere contabil si nici fizic) sa amenajezi aripi noi fiindca n-ai avea nici macar bani de servetele si spirt.

Asa ca las-o jos ca macane...si zi bogdaproste ca nu-ti vine in control cineva "pe bune".
No offense.
Iar daca ti-as spune si depre TVA-ul care-l datorezi te-ar lua lesinul. Nu-ti spun, te iert, fiindca chiar apreciez graficul cu care te extinzi si "decorul" "aripilor" la interior, cheers !

[buhuhu]

imi pare rau ca redeschid acest topic.. destul de vechi, dar vad ca nimeni nu raspunde la intrebarea
"Care este pragul sesizarii automate de catre banci si la ce perioada se stabileste acest prag?"

Rog un raspuns concret si simplu daca cineva cunoaste.

Multumesc anticipat

[fetish]

presupun ca cine cunoaste cuu adevarat , recte si-a luat-o pe cocoasa , nu o sa stea sa dea inf de genul asta aici

noi ceilalti cunoastem din auzite sau din ce s-a discutat cu x.y ,z fie avocat , fie lucrator pe la o administratie publica, sau angajat pe la vre-o banca

ce e cert e cva in Ro orice se poate manari , daca au o suspiciune te calca Fiscul , cu actele se aranjeaxza ei mai incolo......

[Rami]

Depinde, fiscul se poate sesiza si la 1000 de euro (asta daca bancii i se pare suspecta tranzactia). Pentru 16% impozit nu stiu daca se merita sa nu ii declari....

Depinde de suma, sunt sume din care 16 % inseamna foarte mult.

[dev]

Pff...
si eu ma cam confrunt cu aceste probleme. Habar nu am ce trebuie sa platesc si unde.
Nu sunt rau voit, doar ca Habar nu am.




Dilema mea e asa:
Am gasit un membru care e dispus sa-mi plateasca direct pt show-uri, in afara site-urilor de performeri, prin paypal(nu i-am cerut eu, s-a oferit singur, stiind ca in mana mea ajung foarte putin bani din cei cheltuiti de ei).

Bun. Trimite bani prin paypal, si eu ii transfer pe card ING.
Am primit pana acum cam 3000$ in 3 luni sa zic...


Am intrebat la banca daca trebuie sa declar undeva provenienta banilor, daca trebuie sa platesc vreo taxa si tipa mi-a zis cu zambetul pe fata: Nu am nici o obligatie.



Este oare asa?
Cum fac sa nu am probleme?

[alexandra1234]

suma este mica
cam peste 10.000 pe luna ar trebui sa treseasca interes

[Studio20]

Mai povestim peste un an, maxim 2 ...

[VideoModeling]

imi pare rau ca redeschid acest topic.. destul de vechi, dar vad ca nimeni nu raspunde la intrebarea
"Care este pragul sesizarii automate de catre banci si la ce perioada se stabileste acest prag?"

Rog un raspuns concret si simplu daca cineva cunoaste.

Multumesc anticipat

Pe scurt:
Prin legea nr. 656/2002 s-a stabilit ca tranzactiile de peste 10.000 EUR (nu mai e valabil) se raporteaza la Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (nu BNR).

Ulterior, prin modificari ale legii (OUG nr. 53/2008), pragul de raportare a tranzactiilor suspecte a crescut de la 10.000 EUR la 15.000 EUR (valabil in prezent).

Mai in detaliu:
Acest prag de 15.000 EUR se aplica in cazul efectuarii operatiunilor cu sume in numerar, in lei sau in valuta, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni ce par a avea o legatura intre ele (ex: 3 depuneri/plati de cate 6000 eur in aceasi zi, de la / catre aceasi firma/persoana).

Chiar si pentru tranzactii mai mici de 15.000 EUR sau care se efectueaza prin alte forme (tranzactii imobiliare, schimburi comerciale, donatii, etc) se poate raporta Oficiului daca se considera ca tranzactia sau persoana care o efectueaza e suspecta. Aici e mult de povestit pentru ca legea lasa loc de multe interpretari si fiecare intelege ce vrea prin termenul "suspect", dar o definitie in general acceptata a ceea ce se considera a fi suspect suna cam asa:
"Caracterul suspect al operaţiunii efectuate decurge din modul neobişnuit în care se produce, raportat la activităţile obişnuite ale unui client. Suspiciunile apar din indiciile identificate şi bănuielile care planează asupra unei tranzacţii în legătură cu spălarea banilor. Suspiciunea este personală şi subiectivă generând lipsa de încredere în persoana sau persoanele care conduc tranzacţia, îndoială în ceea ce priveşte corectitudinea, legalitatea faptelor sau onestitatea intenţiilor persoanei implicate."

E de mentionat ca nu doar bancile au obigatia sa raporteze tranzactiile suspecte, ci si alte institutii publice, private si chiar persoane fizice, gasiti lista completa la art. 8 din legea 656/2002 (link mai jos).

Daca din analiza raportarilor primite rezulta indicii temeinice cu privire la spalarea banilor, atunci este sesizat Parchetul (DIICOT).

Legea 656/2002 aici: http://www.onpcsb.ro/pdf/Legea%20656-2002.PDF
Pentru cei interesati mai in amanunt: http://www.onpcsb.ro/pdf/ghid%20tranzac ... romana.pdf